Hong Leong Bank - Pematuhan

Adakah program pematuhan AML diluluskan oleh lembaga FI (Institusi Kewangan) atau jawatankuasa tertinggi?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai program pematuhan undang-undang dan pengawalseliaan yang merangkumi pegawai yang ditugaskan yang bertanggungjawab menyelaras dan mengawasi rangka kerja AML?

Adakah FI (Institusi Kewangan) telah membangunkan polisi bertulis yang mendokumenkan proses yang mereka ada untuk mencegah, mengesan dan melaporkan transaksi yang mencurigakan?

Di samping pemeriksaan oleh penyelia / pengawal selia kerajaan, adakah klien FI (Institusi Kewangan) mempunyai fungsi audit dalaman atau pihak ketiga lain yang menilai polisi dan amalan AML secara tetap?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai polisi yang melarang akaun / perhubungan dengan “Shell Bank”? (“Shell Bank” ditakrifkan sebagai sebuah bank yang diperbadankan dalam bidang kuasa di mana ia tidak mempunyai kehadiran fizikal dan yang tidak berkaitan dengan kumpulan kewangan yang dikawal selia.)

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai polisi untuk memastikan bahawa mereka tidak akan melakukan transaksi dengan atau bagi sebarang pihak “Shell Bank” melalui mana-mana akaun atau produknya?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai polisi-polisi yang merangkumi hubungan dengan Orang Yang Terdedah Kepada Politik (Politically Exposed Person), keluarga mereka dan rakan-rakan terdekat?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai prosedur pengekalan rekod yang mematuhi undang-undang yang berkaitan?

Adakah polisi dan amalan AML FI (Institusi Kewangan) digunakan pada semua cawangan dan anak syarikat FI (Institusi Kewangan) di negara asal dan juga di lokasi di luar bidang kuasa negara asal tersebut?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai penilaian berasaskan risiko ke atas pangkalan pelanggannya dan urus niaga mereka?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menentukan tahap yang sesuai untuk usaha wajar yang dipertingkatkan yang diperlukan bagi kategori pelanggan dan urus niaga yang FI (Institusi Kewangan) mempunyai sebab untuk mempercayai menimbulkan risiko aktiviti haram di atau melalui FI (Institusi Kewangan) ?

Adakah FI (Institusi Kewangan) melaksanakan proses untuk mengenal pasti pelanggan-pelanggan yang bagi pihaknya mengekalkan atau mengendalikan akaun atau menjalankan transaksi?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai keperluan untuk mengumpul maklumat mengenai aktiviti perniagaan pelanggannya?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menilai polisi atau amalan AML pelanggan FInya?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai proses untuk menilai semula dan, jika perlu, mengemaskini maklumat pelanggan yang berkaitan dengan maklumat klien berisiko tinggi?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai prosedur untuk membuka rekod untuk setiap pelanggan baru dengan mengambil kira dokumen pengenalan masing-masing serta maklumat 'Kenali Pelanggan Anda'?

Adakah FI (Institusi Kewangan) melengkapkan penilaian berasaskan risiko untuk memahami transaksi biasa dan transaksi jangkaan pelanggannya?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai polisi atau amalan untuk pengenalpastian dan pelaporan transaksi yang perlu dilaporkan kepada pihak berkuasa?

Jika pelaporan transaksi tunai adalah wajib, adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai prosedur untuk mengenal pasti transaksi yang terstruktur untuk mengelakkan kewajiban tersebut?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menapis/skrin pelanggan dan transaksi terhadap senarai individu, entiti atau negara yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa kerajaan atau pihak berkuasa yang kompeten?

Adakah FI(Institusi Kewangan) mempunyai polisi untuk memastikan bahawa ia hanya beroperasi dengan bank koresponden yang memiliki lesen untuk beroperasi di negara asalnya?

Adakah FI (Institusi Kewangan) mematuhi Prinsip Transparensi Wolfsberg dan penggunaan format mesej SWIFT MT 202 / 202COV dan MT 205 / 205COV yang sesuai?1

Adakah FI (Institusi Kewangan) mempunyai program pemantauan untuk aktiviti mencurigakan atau luar biasa yang merangkumi pemindahan dana dan instrumen kewangan seperti “travelers checks”, pesanan wang, dan lain-lain?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menyediakan latihan AML kepada pekerja yang berkaitan termasuk: - Pengenalpastian dan pelaporan urus niaga yang mesti dilaporkan kepada pihak berkuasa kerajaan. - Contoh-contoh bentuk pengubahan wang haram yang melibatkan produk dan perkhidmatan FI (Institusi Kewangan). - Polisi dalaman untuk mencegah pengubahan wang haram.

Adakah FI (Institusi Kewangan) mengekalkan rekod sesi latihannya termasuk rekod kehadiran serta bahan latihan yang relevan yang digunakan?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menyampaikan undang-undang berkaitan AML baru atau perubahan kepada polisi atau amalan berkaitan AML yang sedia ada kepada pekerja yang berkaitan?

Adakah FI (Institusi Kewangan) menggunakan pihak ketiga untuk menjalankan fungsi AML?

Jika jawapan kepada soalan 27 adalah YA, adakah FI (Institusi Kewangan) menyediakan latihan AML kepada pihak ketiga yang berkaitan termasuk: - Pengenalpastian dan pelaporan urus niaga yang mesti dilaporkan kepada pihak berkuasa kerajaan. - Contoh-contoh bentuk pengubahan wang haram yang melibatkan produk dan perkhidmatan FI (Institusi Kewangan). - Polisi dalaman untuk mencegah pengubahan wang haram.