您应该认真考虑采用良好的现金流管理来管好这些重要部分：
预测现金流
- 按月、按季、按年，甚至按周做好现金流预测
- 切勿假设现金何时进出。做好预测有助于拨出储备金，并在现金短缺时用来应急。
- 准确计算流进和流出的现金数额，包括营运开销、企业开支、库存、应收账款、应付账款和盈收。
- 除了显示开销数额，也应该清楚列明用途。预测每项重要开支如租金、库存（只计现金采购，不计信贷）、薪水和工资、销售所得、预扣税、应付账款、员工福利、器材（只计现金采购）、专业服务费、水电费、公司用品、付账、广告、交通、器材保养、燃油、现金股息等。
改善收账表现
- 要求客户预付款项，尤其是常客。此举有助于增加现金储备来应付不时之需。比如说，公司可能在公共假期时无法准时收到债务人偿还的款项。
- 追踪应收账款的账目。这有助于鉴定迟还欠款的客户和避免客户拖延付款。付款时间一到，便应当立刻向客户跟进并要求支付欠款。
管理应付账款
- 善用信贷期限。若信贷期限是30天，切勿提早付款。
- 多和供应商沟通。必要时，沟通有助于展延付款期限。供应商可能会同意您的要求。
- 谨慎遴选供应商。有时候，供应商愿意给予及早付款者折扣，但是可能有隐藏条件。
- 开价最低的供应商不一定最好，因为价高者可能愿意给予更灵活的付账期限。
在线管理业务
- 出行时，一些账款或许在出行期间到期。这时候，在线银行服务便能派上用场。从紧盯账期到付款，您随时随地可以通过在线银行服务轻易完成。只需连接上互联网，便能以智能手机或手提电脑轻易完成交易。
- 在线银行还有其他好处，例如：开发票、发工资和缴纳公积金。
Disclaimer: The objective of this template is to provide general knowledge and guideline for user; therefore it should not be main reference in substitution for professional legal or financial advice. HLBB would like to remind there are no guarantees in terms of accuracy as the accuracy of data are subject to information provided by user. HLBB will not interfere or saving any information provided in this document.